A escolha entre a doação em vida e a holding patrimonial familiar depende de diversos fatores, como objetivos, situação financeira e familiar do doador, entre outros. Por isso é tão importante avaliar cada opção com cuidado antes de tomar uma decisão.

A doação em vida é uma opção que pode ser considerada por aqueles que desejam reduzir o custo e evitar um inventário. Já a holding patrimonial familiar é uma estruturação jurídica que permite a proteção e gestão de ativos de forma centralizada, o que também pode resultar em economia fiscal e tributária muito superior à uma doação em vida.

Assim, é importante considerar que cada uma dessas opções tem suas próprias vantagens e desvantagens, e o que é melhor para uma família pode não ser o melhor para outra. Portanto, é fundamental que a decisão seja baseada em uma análise cuidadosa das circunstâncias financeiras, patrimoniais e familiares de cada caso.

Ambas as opções evitam o inventário e isso é a maior vantagens das duas formas de adiantamento da legítima (herança), mas ambas devem ser estudadas como uma forma de planejamento patrimonial e sucessório, não se pode tomar uma decisão dessas sem se olhar todas as possibilidades. Podem acontecer eventos não pensados na montagem das estruturas e isso não é bom, pode não ter uma solução satisfatória.

Por isso, antes de tomar uma decisão, é importante buscar orientação de especialistas em planejamento patrimonial, sucessório e tributário, como advogados e contadores, que possam fornecer informações precisas e personalizadas sobre as implicações fiscais e legais de cada opção. Também, é importante levar em conta aspectos como a situação financeira atual, a composição da família e os objetivos a longo prazo.

Não há uma opção certa ou errada, e o que é melhor para uma família pode não ser o melhor para outra. Portanto, é fundamental buscar ajuda profissional para tomar a decisão mais adequada.

Eu costumo dizer que montar uma holding patrimonial familiar é como fazer um vestido de noiva: você não vai na loja comprar um pronto na prateleira, veste e já está tudo certo. Não! Mesmo que você compre um já pronto você vai pedir que uma costureira faça as devidas adaptações para o seu corpo, para que o caimento seja prefeito. Afinal, o casamento é o dia mais importante da vida da gente. Você não vai querer um vestido que saia nas fotos todo errado, sobrando dos lados. Você quer algo perfeito.

É como a sua holding familiar, você vai querer ela perfeita, porque o evento mais importante para um sistema de holding é o falecimento de um dos patriarcas, ou dos dois, e você não tem segunda chance, se estiver malfeito não tem volta, vai dar errado.